In deze paragraaf komen onderwerpen aan de orde die behoren tot het geldstromenbeleid van de gemeente. Afhankelijk van de rentestand en -verwachting en de hoogte en verwachte duur van een liquiditeitstekort of –overschot, wordt vermogen tijdelijk of langdurig aangetrokken of uitgezet.
Gelet op de liquiditeitspositie van Dordrecht is het niet nodig om in 2023 nieuwe leningen aan te trekken; anders dan wat al eerder is besloten ten aanzien van projectfinanciering voor het Huis voor de Stad en Regio. Dit, in verband met gunstige renteafspraken. De rente is nadien gestegen. In 2023 wordt een tweede tranche aangetrokken van € 28 miljoen om te voorzien in de financiering van de vermoedelijke kosten voor dat jaar.
Het uitgangspunt bij het aantrekken van vermogen is dat zoveel mogelijk met kort vermogen wordt gewerkt. In de Wet financiering decentrale overheden (Wet fido) zijn drie wettelijke normen opgenomen waaraan de gemeente bij het aantrekken en uitzetten van middelen moet voldoen: Schatkistbankieren , de kasgeldlimiet en de renterisiconorm . Deze normen worden in deze paragraaf beschouwd. Daarnaast wordt specifiek aandacht geschonken aan het kredietrisicobeheer . Ook beschouwt deze paragraaf de interne rente . In de interne renteomslag hangt alles met elkaar samen. Zo heeft een wijziging in de grondexploitaties bijvoorbeeld mogelijk effect op het riooltarief.